Phí giao dịch Swap là gì? Hướng dẫn cách tính phí qua đêm trong Forex chi tiết

Nhắc đến thị trường Forex thì ta không thể nào là không kể đến sự tồn tại của các thuật ngữ đại diện cho các loại chi phí cũng như lãi suất vì đây là một trong những nền tảng cơ bản mà bất cứ cá nhân một nhà đầu tư nào cũng đều phải nắm bắt để có thể tiếp cận với thị trường ngoại hối một cách dễ dàng và hiệu quả hơn. Tính cho đến thời điểm hiện tại thì ắt hẳn bạn đã từng ít nhiều nghe qua các loại phí phổ biến như phí Spread, phí hoa hồng hay phí Commission vậy bạn đã từng nghe qua bất cứ khái niệm gì về phí giao dịch swap chưa?

Cho những ai chưa biết thì loại phí này cũng có vai trò vô cùng quan trọng trong thị trường Forex mà không phải ai cũng biết đến. Nhưng đừng lo vì trong bài viết này Yeudautu sẽ giúp bạn tìm hiểu thật chi tiết các nội dung liên quan đến phí giao dịch swap. Sau đây hãy cùng bắt tay vào để giải mã cho các câu hỏi về phí giao dịch swap trong Forex là gì? Cách giao dịch với loại phí này là như thế nào? Và làm sao để tính phí giao dịch swap?

Phí giao dịch swap là gì?

Phí giao dịch swap hay còn được cộng đồng các trader Việt gọi với một cái tên quen thuộc hơn là phí qua đêm, đây là loại chi phí được phát sinh ra khi một cá nhân nào đó muốn giữ lệnh qua đêm khi đó thì đây là khoản phí mà họ cần phải chi trả.

Có thể hiểu một cách đơn giản phí giao dịch swap chính là mức phí chênh lệch lãi suất của 2 loại tiền tệ trong một cặp tiền nhất định, hay nói cách khác trong trường hợp bạn thực hiện việc mua một cặp tiền nào đó thì điều này cũng đồng nghĩa với việc bạn vốn đang vay một khoản trong loại tiền này để chi trả cho loại tiền trước đó trong cùng một cặp tiền. Lúc này ta có thể thấy được khoản lãi suất được phát sinh chính là phần phí mà bạn phải trả, ngoài ra thì bạn cũng sẽ thu về được một khoản lợi nhuận nhất định từ loại tiền mà bạn đã mua trước đó.

Để có thể hình dung một cách rõ ràng hơn thì phí giao dịch swap có phần rất khác so với phí spread và phí commission vì ở loại phí này thì trong một vài trường hợp các nhà đầu tư thậm chí không cần phải chi trả bất cứ loại phí nào mà ngược lại còn nhận được một khoản lợi nhuận từ lệnh swap.

• Trong trường hợp nếu lãi suất từ đồng tiền bạn bán được lớn hơn mức lãi suất đồng tiền bạn mua trước đó thì bạn phải bắt buộc thực hiện việc chi trả phí swap cho sàn giao dịch.
• Trong trường hợp nếu lãi suất từ đồng tiền bạn bán được nhỏ hơn mức lãi suất đồng tiền bạn mua trước đó thì bạn sẽ nhận được phí swap từ sàn.

Ở điều kiện thông thường thì phí giao dịch swap sẽ được biểu thị trực tiếp trên thanh trạng thái lệnh trong giao dịch, trong đó nếu phí swap nằm ở mức dương thì đồng nghĩa với việc tài khoản của nhà đầu tư sẽ hưởng 1 khoản chi phí qua việc đặt lênh qua đêm, còn nếu phí swap nằm ở mức âm đồng nghĩa với việc tài khoản của nhà đầu tư sẽ bị mất đi 1 khoản tiền tương ứng.

Vì sao có chi phí giao dịch swap tồn tại trong thị trường Forex?

Có thể bạn đã biết thị trường Forex vốn là thị trường mà các nhà đầu tư sẽ thực hiện giao dịch với các cặp tiền tệ mà trong đó mỗi loại tiền sẽ sở hữu 1 mức lãi suất khác nhau. Điều này cũng có nghĩa là khi ta tiến hành đặt lệnh giữ qua đêm cho một cặp tiền nhất định thì ta đều phải chi trả mức phí chênh lệch lãi suất giữa 2 loại tiền này, trong một số trường hợp các trader sẽ có thể thu về lợi nhuận từ mức chênh lệch thay vì phải trả phí cho chúng.

Qua đó thì ta có thể dễ dàng hình dung được rằng chính vì có sự tồn tại của mức chênh lệch về lãi suất của các cặp tiền trong Forex mà nó đã dẫn đến sự xuất hiện của loại phí mang tên swap trong thị trường này.

Một số đặc điểm cần lưu ý về phí giao dịch swap

Để thực sự hiểu rõ bản chất của phí swap là gì thì ta hãy cùng Yeudautu liệt kê ra một số đặc điểm thường thấy ở loại phí này:

• Phí giao dịch swap là loại phí chỉ được sử dụng thông qua các lệnh mà các nhà đầu tư giữ qua đêm (không áp dụng cho các trường hợp đặt lệnh ngắn hạn như scalping và lướt sóng).
• Dựa vào từng sàn giao dịch khác nhau mà thời gian để tính ra chi phí swap sẽ khác nhau (đa số sẽ tính theo khoảng thời gian mà các phiên giao dịch ở Hoa Kỳ đóng).
• Cũng giống như các sàn giao dịch thì tùy vào từng cặp tiền nhất định phí swap sẽ thay đổi khác nhau dựa vào khối lượng tiêu chuẩn của 1 lot.
• Thông thường phí swap sẽ tăng mạnh (gấp 3 lần) vào thứ 4 hoặc thứ 5 tùy vào mỗi sàn để bù trừ cho khoảng thời gian đóng cửa của thị trường vào cuối tuần.
• Trong một số trường hợp nhất định phí swap có thể ở mức âm trong cả vị thế mua lẫn bán.
• Hầu hết các sản phẩm giao dịch tài chính hai chiều có vay mượn lãi suất thì đều tích hợp chi phí swap để dùng cho trường hợp giữ lệnh qua đêm bao gồm: Forex, các kim loại quý hiếm, chứng khoán, năng lượng CFD, …..

Cách tính phí giao dịch swap

Thông thường thì các khoản phí swap sẽ được tính vào thời điểm mà phiên Hoa Kỳ đóng cửa và cũng tùy theo sàn giao dịch mà khoản phí này sẽ khác nhau dựa vào đòn bẩy của sàn. Ngoài ra bạn cũng có thể tiến hành kiểm tra các khoản phí swap trực tiếp tại các website chính chủ của sàn giao dịch bạn đang tham gia.

Tính cho đến thời điểm hiện tại thì trên nền tảng MT4 cũng đã cung cấp tính năng cho phép người dùng có thể kiểm tra chi phí qua đêm thông qua các số liệu cụ thể, qua đó dựa vào các thống kê từ số liệu mà bạn có thể tiến hành tính được khoản phí swap như sau:

Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point

Trong đó nếu giá trị trả về của bạn thuộc số dương tức là bạn sẽ thu về được một khoản lợi nhuận thông qua chi phí swap này còn ngược lại nếu giá trị trả về thuộc số âm thì đồng nghĩa với việc bạn sẽ bị trừ tiền trong tài khoản.

Mặc khác phí giao dịch swap bản chất của nó luôn tồn tại theo 2 chiều đại diện cho 2 vị thế khác nhau đó là Buy – Sell. Hơn hết các khoản phí swap không phải lúc nào cũng là một loại phí mà chúng vẫn có thể đóng vai trò như một khoản thưởng.

Trong trường hợp ta đang ở vị thế mua thì khoản phí swap sẽ được tính như sau: Swap Buy X/Y = lãi suất gửi X – lãi suất vay Y.

Trong đó:

• Lãi suất gửi X chính là đồng tiền cơ sở.
• Lãi suất vay Y chính là đồng tiền định giá.

Trong trường hợp ta đang ở vị thế bán thì khoản phí swap sẽ được tính như sau: Swap Sell X/Y = lãi suất gửi Y – lãi suất vay X.

Trong đó:

• Lãi suất gửi Y chính là đồng tiền định giá.
• Lãi suất vay X chính là đồng tiền cơ sở.

Cách xem phí giao dịch swap trực tiếp trên phần mềm MT4

Qua việc nắm rõ chi tiết cách thức tính chi phí swap bạn sẽ có thể hiểu một cách tường tận về quy trình hoạt động cũng như các nguồn gốc phát sinh của nó, tuy nhiên đối với các trader mới vào nghề thì việc tính được phí swap là một điều tương đối khá phức tạp. Nhưng bạn hãy yên tâm là vì hiện nay trên nền tảng MT4 đã hỗ trợ cho người dùng khả năng trực tiếp quan sát chi tiết và đầy đủ các thông số có liên quan đến mức phí swap. Qua đó nếu bạn còn e ngại về vấn đề tính toán thì bạn vẫn có thể truy cập vào phần mềm MT4 để có thể dễ dàng xem được phí qua đêm một cách cực kỳ chính xác và nhanh chóng.

Sau đây Yeudautu sẽ giúp bạn liệt kê qua những bước cơ bản để có thể tiến hành quan sát phí swap trên MT4 một cách cực kỳ nhanh chóng:

Đầu tiên bạn cần truy cập vào phần mềm MT4 và tìm đến vị trí của biểu tượng Market Watch, sau đó bạn hãy tùy chọn một cặp tiền mà bản thân muốn tiến hành xem mức phí swap của nó và rồi ấn chuột phải vào nó.

Sau khi đã click phải vào cặp tiền bạn muốn thì tiếp đến bạn sẽ phải tiến hành chọn vào biểu tượng Specification. Lúc này trên màn hình sẽ hiển thị cho bạn hộp thoại Specification cùng với các thông số cụ thể như sau:

Các thông số mà bạn cần quan tâm lúc này lần lượt là:

• Swap type: hiển thị cách thức tính mức phí swap dựa vào points (trong đó cứ 10 points sẽ bằng 1 pip).
• Swap long: hiển thị tỷ lệ swap của lệnh mua (Buy) tính the 1 point.
• Swap short: hiển thị tỷ lệ swap của lệnh bán (Sell) tính theo 1 point.

Dựa vào các thông số trên bạn hoàn toàn có thể xem được mức phí swap một cách chính xác và đầy đủ mà không cần phải tốn công sức để tính toán.

Cách tận dụng swap trong thị trường Forex

Phí swap thực sự là một thuật ngữ không quá quan trọng hay có thể nói là không cần thiết đối với các trader theo chủ nghĩa đầu tư ngắn hạn, tuy nhiên nếu bản thân bạn là một nhà đầu tư với ý định giành toàn thời gian để phát triển trong thị trường ngoại hối và theo phong cách đầu tư dài hạn thì swap là một loại phí khá quan trọng mà bạn cần phải để mắt đến hay có thể nói là bạn bắt buộc phải nắm bắt nó một cách tường tận. Để bạn có thể thực sự tận dụng được mọi tiềm năng của loại phí này trong thị trường Forex thì bạn cần phải cần lưu ý một số điểm quan trọng sau:

• Chỉ nên thực hiện giao dịch với cặp tiền có mức phí swap nằm ở số dương để có thể thu về lợi nhuận cho chính bản thân và phải hạn chế việc giao dịch với cặp tiền sở hữu mức swap ở số âm vì rất có khả năng bạn sẽ bị trừ một khoản tiền tương đối trong tài khoản nếu cố giao dịch với cặp tiền này.
• Chỉ nên thực hiện giao dịch vào các thời điểm mà mức phí swap đang tăng mạnh. Như đã biết từ trước thì tùy vào mỗi sàn khác nhau mà phí giao dịch swap sẽ có thể tăng gấp 3 lần vào thứ 4 hoặc thứ 5 trong tuần, do đó bạn cần phải lưu ý điều này thật cẩn thận để có thể nắm bắt thời cơ mà tận dụng yếu tố này vào trong giao dịch để có thể gặt hái thêm nhiều lợi nhuận.

Tổng kết

Nếu bạn là một nhà đầu tư theo phong cách giao dịch dài hạn trên thị trường Forex thì các khoản phí liên quan đến swap sẽ cực kỳ quan trọng và có ảnh hưởng trực tiếp đến sự nghiệp phát triển lâu dài của bạn. Bài viết đã giúp bạn hiểu hơn về khái niệm phí giao dịch swap swap là gì cũng như trả lời cho các câu hỏi đi kèm liên quan đến loại phí này.

Là một nhà đầu tư chuyên nghiệp bạn nên tìm hiểu thật nhiều nguồn kiến thức khác nhau để có thể tiếp cận được thị trường một cách tốt nhất qua đó bạn mới có thể đạt được nhiều thành công trong tương lai. Hãy theo dõi Yeudautu vì chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu mọi thứ về thị trường này một cách chính xác nhất.